主题
钱的流转与四签
这一页回答两个问题：这笔钱现在卡在哪一环，以及这个按钮为什么是灰的。它横跨案件模块与财务模块，遇到卡住先翻这里。
这个页签管什么
一笔钱从案件核定到付出去、再到向保司收回来的完整链路，以及每一环的准入条件。
界面总览
图：付款队列顶部五个统计卡，就是出金链上的五个停留点
逐区说明
出金：四签 + 执行
| 步 | 谁 | 在哪 | 做完之后 |
|---|---|---|---|
| 条目核定（5 步） | 理赔专员 | 案件 Tab⑥ | 条目变「已核定」，可送签 |
| ① 业务一签 | 另一位理赔人员（≠ 理算人） | 案件 Tab⑥ | → 待业务二签 |
| ② 业务二签 | 理赔主管（≠ ①签人） | 案件 Tab⑥ | → 进入财务队列「待财务确认」 |
| ③ 财务确认 | 财务专员 | 付款队列 | → 待付款核准 |
| ④ 付款核准 | 公司领导 / 副总（≠ ③） | 付款队列 | → 待发起付款 |
| 发起付款 | 财务专员 | 付款队列 | 导出 CMS 文件 → 标记「付款中」 |
| 回填结果 | 财务专员 | 付款队列 | 成功 → 案件「已结案」 |
①②签要等复核通过：案件进入「待付款」之后才开放送签与签核，顺序是先复核、后签核。
付款记录的五个状态
| 状态 | 含义 |
|---|---|
| 待财务确认 | 业务两签已过，等 ③ |
| 待付款核准 | ③ 已过，等 ④ |
| 待发起付款 | 已批准，等财务专员导出 CMS 文件 |
| 付款中 | CMS 文件已导出，等银行回执 |
| 已付款 | 回填成功 |
| 已作废 | — |
入金：应收怎么变成到账
三类应收：代垫款 / 理赔服务费 / 基础服务费。
案件产生应收（待请款）
├─ 月度请款：按「请款月 × 保司」聚合 → 一保司一单 → 发给保司
└─ 案件请款书：单案一张凭证（挂账/自费、含不含服务费）
↓
保司打款 → 入金管理导入汇款清单
↓
双键匹配（案件号 + 请款项目）
├─ 金额一致 → 直接入账
├─ 金额有差异 → 转「差异待确认」，人工确认原因后入账
└─ 匹配不上 → 跳过（单行阻断，不影响其余）退回通道
每一环都能退回，退回原因必填且不少于 5 个字：
| 从哪退 | 能退到哪 |
|---|---|
| ③ 财务确认 | Tab⑥ 复核（默认）/ Tab⑥ 初审 |
| ④ 付款核准 | 财务确认 或 Tab⑥ |
| 发起付款 | 上一环 |
怎么做
判断"这笔钱卡在哪"
看付款队列顶部的五个统计卡：数字落在哪张卡，就是卡在哪一环。点卡片可按该状态过滤列表。
判断"这笔钱该谁动"
看列表行的状态列：待财务确认 → 财务专员；待付款核准 → 领导；待发起付款 / 付款中 → 财务专员。
规则与限制
「按钮为什么是灰的」速查
| 灰掉的东西 | 原因 | 怎么解 |
|---|---|---|
| 案件 Tab⑥「提交业务一签」 | 条目核定 5 步没走完 | 先做核定 |
| 案件 Tab⑥「业务一签 / 二签」 | 复核还没通过（案件未到「待付款」） | 先复核 |
| 业务①签 | 你就是本条目理算人 | 换人签 |
| 业务②签 | 你是①签人 | 换人签 |
| 付款队列里看不到某笔 | 业务两签没走完 | 回案件 Tab⑥ |
| ③ 财务确认 | 你不是财务专员 / 权限不足 | — |
| ④ 付款核准 | 你不是领导，或你就是 ③ 的执行人 | ③④ 必须两个人 |
| 发起付款 | 还没走完 ④ | — |
| 回填结果 | 该笔不在「付款中」 | — |
| 月度请款「生成」 | 你不是财务主管 | — |
| 请款单改不了 | 生成后 AR 锁为「已请款」 | 作废重生（新单号追加 .V2/.V3） |
| 入金「确认差异」 | 该条不是「差异待确认」 | — |
三条硬边界
- 金额在案件侧定案：复核通过后条目锁死，财务侧不改金额，只做确认与执行。
- ③ ≠ ④：分配策略保存时校验，运行时也拦。
- 请款单生成即锁：涉及的应收锁为「已请款」，要调整必须先作废整张单。
常见问题
Q1 案件复核通过了，付款队列里没有？ 业务①②签还没走完——那两签在案件 Tab⑥，不在这里。
Q2 导出了 CMS 文件，钱是不是就出去了？没有。系统只导出数据文件，要人去银行网银上传并提交。提交完再回来回填结果。
Q3 银行退票了怎么办？ 回填「失败」+ 失败原因，本笔回到「待发起付款」，修正账户后重新导出。
Q4 保司只打了一部分钱？ 导入时会算成金额差异 → 转「差异待确认」，人工选差异原因确认后入账。
Q5 请款单发错了保司？ 作废重生。作废后相关应收解锁回「待请款」，重新生成的单号追加 .V2/.V3。