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保单数据 · 模块导览
保单是理赔的前提：每一次接报案都要先核对被保险人有没有在保的保单；客户在 H5 端也是用「保单号 + 手机号」登录。所以保单数据必须先进系统，业务才能跑起来。
这个模块管什么
两件事：怎么查一张保单、怎么把保司推送的清单导进系统。
界面总览
图：顶栏可见「保单查询」；导入在「系统管理」→「保单导入」页签
逐区说明
两个入口，位置刻意分开
| 功能 | 入口 | 定位 | 说明书 |
|---|---|---|---|
| 保单查询 | 顶栏独立菜单「保单查询」 | 高频业务页——接报案核保、咨询核身、日常查阅 | → |
| 保单导入 | 顶栏「系统管理」→ 页签「保单导入」 | 低频维护页——把保司清单导进库 | → |
两者已彻底拆开：查询、置无效、手工登记都在「保单查询」页完成；「保单导入」页只管把文件导进来。
保单数据从哪来
保司每日推送清单 ──→ [保单导入] 上传 → 预检 → 确认 ──┐
├──→ 入库 ──→ [保单查询] 查阅 / 接报案核保 / H5 登录
无清单的保司（东海）──→ [保单查询] 手工登记 ──────────┘三家保司来路不同，这是最容易搞混的一点：
| 保司 | 推送模式 | 处理方式 |
|---|---|---|
| 东京海上 | 无清单推送 | 手工登记（导入页对它没有上传区） |
| 三井住友 | 每日快照（全量） | 导入 |
| 日本财产 | 每日增量 | 导入 |
详细文件格式见《保司清单文件格式》。
谁能用
| 能力 | 客服 | 客服主管 | 理赔专员 | 理赔主管 | 管理员 |
|---|---|---|---|---|---|
| 查询 / 查看详情 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 手工登记 / 换绑手机 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | |
| 置无效 / 恢复有效 | ✓ | ||||
| 保单导入 | ✓ |
怎么做
| 我要… | 去哪页 |
|---|---|
| 接报案前核一张保单 | 保单查询与维护 |
| 客户查不到保单（东海） | 保单查询与维护 的「手工登记」 |
| 客户换手机号了 | 保单查询与维护 的「换绑手机」 |
| 保司发来当日清单 | 保单导入 |
| 某一列一直读不到 | 保司清单文件格式 |
规则与限制
- 保司清单是增量、不带状态：退保 / 批改失效不会自动同步，要人工「置为无效」。
- 导入走两阶段提交：上传只预检、不写库，不点「确认导入」就不入库。
- 手机号是客户 H5 登录凭据，登记与换绑时必须当场核对。
常见问题
Q1 东京海上为什么不能导入？ 东海不推送清单。它的保单一律走手工登记。
Q2 客户说他有保单，系统里查不到？ ① 换个关键词（保单号/姓名/证件号/手机号/批单号都能查）；② 确认该保司是不是"无清单推送"（东海）——那就要手工登记；③ 确认当日清单是否已导入并确认入库。
Q3 保单进来了，客户还是登不进 H5？ H5 用「保单号 + 手机号」登录。三井住友的清单没有手机号列，需要另行补录/绑定。