① 基本信息

这个页签管什么

案件、客户、保险与事故的全部登记信息，加上客户自己提交过来的那份材料（报案问卷、收款账户、签名与协议）。全程可看；受理阶段核对，付款前后回填内部字段。理赔专员/主管可编辑，客服视权限而定。

界面总览

图：整页只有一种元素——「标签　值」，一行 4 格。「案件事实」标题条右侧是记号说明（* 系统必填、◆ 提交理赔前必填）；客户已在线报案时，下面的蓝条提醒哪些项是客户填的、只读、要改走问题件

页面分三段，从上到下回答三个不同的问题：

段	回答什么	形态
案件事实	这个案子是什么	常显，分身份 / 保障 / 事故 / 联系四组
内部管理	我方怎么处置	常显，VIP、要注意等我方打的标记
客户提交件	客户当时怎么说的、签了什么	缺省折叠，只读证据

怎么一眼看出哪些能改

有框的才能改。 只读的值是纯文字，可改的是输入框/下拉。不用逐个去点。

标签后面的记号：

记号	含义
*	系统必填（不填存不了）
◆	提交理赔前必填（现在可以空着，Tab⑤ 推进初审时会拦）
ⓘ	有说明，鼠标停上去看

逐区说明

案件事实

图：只读值是纯文字，可改的才有框；「为什么不能改」由组头那句话统一说明

四组：

组	装什么
身份	中文名、英文名、证件号（全号）、出生日期、性别、同保单
保障	保单号、保险期间、管理期限、购买时间、大陆出境日、出发城市、原定回国日、实际回国日、责任终了、有效性、保单体检
事故	事故分类（1/2 级）、事故日期、对应分类、国家、省/州、城市、事故概要
联系	联系电话、联系邮箱、联系人（本人 / 同行人）、常住城市、监护人两项

几处容易问到的：

• 被保险人相关的值改不了——案件绑定的是保单里的那一行人，姓名、证件号、保险期间都从那行派生。要改去保单维护，或者作废重建。组头会写明这一点。
• 英文名、出生日期、购买时间例外：保单行里没有这几项时（三井的清单不带英文名、生日；手工登记的保单常没有购买时间）可以在案件上补。
• 大陆出境日即「中国大陆出境日期」：以从中国大陆出发的日期为准，经港澳等地转机的以离开大陆之日为准（标签旁 ⓘ 有说明）。
• 原定回国日按行程单填（日财据此检查保险是否覆盖整个行程；客户报案时可能已填），实际回国日按出入境记录填。两项随时可改，客户提交报案后也能改。责任终了只读：取保险期间终了与实际回国日中较早的一天。
• 更正事故日 / 出境日：客户提交报案后这两项只读。确实录错了，理赔主管可点值旁边的「更正」——选新日期、填原因（必填），系统写一条对应记录（原值 → 新值、原因、操作人），并重新判断保险有效性。弹窗里选好新日期会当场提示改完后警告是否消失。理赔专员看不到这个入口。
• 管理期限由系统按保司参数算，不手填；只有医疗类理赔案件有，非医疗案件（旅行延误、行李、银行卡盗刷等）和服务案件（咨询、协助就医）显示「—」。改了事故日、事故分类或实际回国日，保存后期限随之重算。
• 对应分类只有两个值——无现金（医院直付）/ 回国后理赔。它不是事故的第三级分类，是我方结算口径：选「无现金」才能生成支付担保书（GOP），并且是推进初审的必填项之一。
• 联系人表示"谁在跟我们打交道"（本人 / 同行人），与监护人是两回事——监护人是法定关系，影响文书与材料；未成年案件两者都要填，不互斥。
• 监护人两项只在被保险人未成年（按事故日算）或已经有值时才出现。
• 事故概要占满一整行，其余每项占一格。

内部管理

我方打的标记，不是客户填的：

标记	打上之后
VIP客户	页头与案件列表的客户姓名前出现「★ VIP」标签；案件检索可按「VIP客户」筛
要注意	页头与案件列表的客户姓名前出现「❗ 要注意」标签；案件检索可按「要注意」筛

保险有效性

结论只在页头警告区出现（所有页签可见），本页「有效性」一格只引用它：有警告时显示「⚠ N 条警告，见页头」，没有时显示「✅ 无警告」。比对规则、谁能解除见《页头与整案操作》的「警告区」。

改了购买时间、大陆出境日、事故日、原定回国日并保存（或更正）后，警告会自动重算：数据改对了，警告自动关闭；保存从不因有效性被拦。服务案件不提示「缺购买时间或出境日期」（咨询类本就不填出境日）；填了日期且有冲突的照样提示。

保单体检

系统会替你核三件事：保单是否已入库、保单是否已被置为无效（退保 / 作废）、被保险人姓名与保单是否一致。有疑点时出现在页头警告区，本页「保单体检」一格只引用（「⚠ N 条疑点，见页头」/「✅ 无疑点」），不再单独画一张卡。

体检疑点不在页头点「解除」：点「去处理（T102）」定位到右侧待办，办结 T102（必填核对结论）即视为已处理，结论会写进「已处理」记录。体检不拦截保存。

客户提交件

这一段是客户当时怎么说的、签了什么，永久不可变，缺省折叠。四个子节：

报案问卷（与正式列对照）

图：与正式列一致的题标「已回填至…」；不一致的高亮，并写出正式列现在的值

客户按事故类型答的那份问卷，按当时的题库回放。其中「事故日期」「事故概要」两题的答案会并回案件的正式列，而员工又可以改那两列——于是同一件事可能有两个值。所以这两题会与正式列对照：

情况	页面表现	该怎么办
一致	题目下方标「已回填至「事故日期」」	不用管，说明不是两份数据
不一致	整格高亮，并写出正式列现在的值	判一下哪个对：客户答错就走问题件让他改；员工改对了就不用动

收款账户

图：客户已提交理赔申请，四项转为只读

户名 / 开户行 / 支行 / 账号四项，客户在 H5 理赔申请第一步填。它是案件属性——付款、代领材料判定、反欺诈红旗、套打的三个占位符都读它，所以放在这里而不是 Tab⑥。

客户还没提交理赔申请时，员工可以代录（纯电话报案的案件走不到 H5，不补就永远是空的，上面三个下游会静默失效）。客户一提交就转为只读，要改走问题件。

客户签字与协议

客户在 H5 手写的签名图，以及勾选过的协议。

理赔签署文书

索赔申请书、授权委托书的签署状态（「已签署」可查看/下载 / 「理赔提交后生成」）。

服务案件下有什么不同

图：事故组换成「服务请求」组，保障组没有出境两项与有效性，也没有客户提交件段；底部多一张「服务费」卡

位置	差异
事故组	换成「服务请求」组，多一项服务类型（保险咨询 / 协助就医 / 旅行援助 / 保险理赔咨询）
保障组	没有出境日期、出发城市，也没有有效性与体检——服务案件不走赔付，这几项无处使用
客户提交件段	整段不出现（服务案件没有理赔申请）
页头	进度条是两步（处理中 → 已完结），不是理赔那七步；管理期限显示「—」（只有医疗类理赔案件设期限）
服务费	页面下方多一张「服务费」卡：按服务类型预选服务项目（如协助就医 → 协助门诊就医），客服可增删、改数量后「确认服务项目」，也可确认为「本案不收服务费」并填原因。完结服务案件前必须确认，完结当月计入月度请款单。用法同 Tab⑤「案件服务费」

怎么做

改一个字段

有框的直接改 → 点底部「保存」。所有修改都会写入操作日志与案件对应记录。

客户填错了怎么办

客户 H5 提交过的字段在员工端是只读的——这是 2026-08 起的口径（甲方定：避免两边相互改导致数据混乱）。改不了不是权限不够：

要改什么	正确做法
一般客户填写字段	Tab⑥「下发问题件」，由客户自己在 H5 改
事故分类	只能作废案件后重新接报案（清单是按事故分类生成的，改分类等于换一套资料清单）

服务端也拦这件事：绕过界面直接调接口同样被拒（以下内容由客户提交，不可在员工端修改：…）。组头那句话写的就是这个。

补录收款账户

客户尚未提交理赔申请时，「收款账户」四项是可填的，填完点该区的「保存收款账户」。纯电话报案的案件一定要补——不补的话付款取不到账户、代领材料不追加、反欺诈红旗也不会触发。客户提交后本区自动转只读。

规则与限制

• 只读字段：客户 H5 提交过的字段一律只读，服务端二次校验；清单里包含性别、常住城市、联系人、同行人姓名、出境日期、出发城市这几项（2026-09 补齐）。
• 被保险人不可变：保单号与绑定的那个人在任何状态下都改不了；由保单行派生的姓名/生日/保险期间同理（行上为空的除外）。
• 已作废案件不可修改任何字段。
• 推进初审的八项必填（缺一样 Tab⑤ 就点不了「推进至初审」）：保单号、联系电话、出境日期、事故日期、事故国家、事故分类（1级）、事故概要、对应分类。页面顶部的「提交理赔前必填」提示条列的就是这几项。
• 收款账户：客户提交理赔申请前员工可代录，提交后只读。
• 保单体检不拦截保存；疑点在页头提示并派待办 T102。

常见问题

Q1 为什么客户姓名改不了？ 它由案件绑定的保单行派生，且是客户 H5 提交过的字段，员工端只读。见上面「客户填错了怎么办」。

Q2 一行只有四格，字段是不是少了？ 没少。只读的值现在是纯文字、不占输入框，所以同样四列每行只占一行高度，整页比原来短一半。条件不满足的字段（如监护人）整格不显示，后面的格会往前补位。

Q3 报案问卷里有一题被标黄了？ 说明客户答的与案件正式列不一致（如客户写的事故概要比接报案时记的更细）。判一下哪个对：客户答错走问题件让他改，员工改对了就不用动。

Q4「对应分类」是什么，能不填吗？ 是我方结算口径（无现金 / 回国后理赔），不能不填——它是推进初审的必填项，也决定能不能生成支付担保书。

Q5 保存时弹「保险有效性无效」？ 出境日期早于投保日期。核实无误确实要存，须确认强制覆盖；否则先查是保单起期还是出境日填错了。

Q6 收款账户是空的，能自己填吗？ 客户还没提交理赔申请时可以，填完点「保存收款账户」。客户提交后就锁了，要改走问题件。

Q7 页头说「保单号在系统中查无记录」？ 该保单还没进系统。去保单查询确认——可能是当日清单还没导入，也可能是该保司走手工登记（东海）。

Q8 管理期限能改吗？ 不能，系统按保司参数算。要调整该保司的期限，去系统管理 · 合作方。