财务汇款对账系统 · 模块导览

这个模块管两条钱：出金（我们付给客户/医院）和入金（保司付给我们）。顶栏「财务管理」进入，下面五个页签。第一次用请从本页读起。

这个模块管什么

方向	干什么	在哪个页签
出金	四签放行 → 导出银行 CMS 文件 → 银行付款 → 回填结果	付款队列
入金	按月向保司请款 → 保司打款 → 导入汇款清单核销	月度请款 / 案件请款书 / 入金管理
看总账	已确认入金、待请款金额、按保司汇总	财务报表

界面总览

图：财务管理五页签，缺省停在「付款队列」

逐区说明

五个页签

页签	管什么	主要角色	说明书
付款队列	四签、发起付款、回填结果	财务专员 / 公司领导	→
月度请款	按月按保司生成请款单	财务主管	→
案件请款书	单案一张的请款凭证	财务主管	→
入金管理	导入汇款清单、核销、差异确认	财务专员 / 财务主管	→
财务报表	按月/季/年看总账	财务主管 / 领导	→

钱链全貌

案件 Tab⑥ 核定 → 业务①签 → 业务②签      ← 业务侧（在案件模块里做）
        │
        ▼
   付款队列：③ 财务确认 → ④ 付款核准 → 发起付款（导出 CMS 文件）
        │                                      │
        │                              银行网银上传提交
        │                                      ▼
        └────────────────── 回填付款结果（成功 + 回单号）→ 案件「已结案」

  应收（代垫款 / 理赔服务费 / 基础服务费）
        │
        ├─ 月度请款：按保司生成月度请款单 → 发给保司
        └─ 案件请款书：单案一张凭证
                        │
                 保司打款 → 入金管理：导入汇款清单 → 双键匹配 → 核销

四签不在同一个模块里：①② 业务两签在案件 Tab⑥ 做，③④ 在本模块付款队列做。完整规则见《钱的流转与四签》。

谁能做什么

动作	谁
业务①签 / ②签	理赔专员 / 理赔主管（案件 Tab⑥）
③ 财务确认	财务专员
④ 付款核准	公司领导 / 副总
发起付款（CMS 导出）、回填结果	财务专员
月度请款、入金审核 / 差异确认、财务报表	财务主管

③ 与 ④ 必须是两个人（职务分离），分配策略保存时就校验。

怎么做

第一次上手按这个顺序读：

1. 《钱的流转与四签》——先建立整条链的心智，含"按钮为什么是灰的"；
2. 《付款队列》——出金全流程；
3. 《月度请款》与《入金管理》——入金全流程。

规则与限制

• 服务费不进付款队列：按合同自动生成，走月度对账请款。
• 金额在案件侧定案：复核通过后条目锁死，财务侧只做确认与执行，不改金额。
• 各环节都有退回通道，退回必须填原因（≥5 字）。

常见问题

Q1 案件已经复核通过了，付款队列里怎么没有？ 业务①②签还没走完。两签在案件 Tab⑥ 做，签完才进财务队列。

Q2 我是财务专员，为什么核准不了？ ④ 付款核准是公司领导/副总的动作，③④ 职务分离。

Q3 保司打款了，为什么案件里「已入金」还是 0？ 入金要在入金管理导入汇款清单并核销之后才落到案件上。