接报案（从咨询到建案）

这个页签管什么

为客户建立案件。两个入口都在新标签页打开这一页：工作台右栏「接报案 / 新建案件」（带当前会话上下文），或案件管理右上「+ 新案件做成」。

建案成功后跳转案件详情；若从工作台进来，本次咨询自动关联到新案件。

界面总览

图：上半「查询已有客户 / 保单」，下半「报案基本信息」表单

逐区说明

查询已有客户 / 保单

输入保单号 / 姓名 / 手机号查询，命中后点「代入」一键回填保司、客户姓名、保险起期、保险购买时间、预留手机号等。

一张保单下有多个人时（家庭单、团体单），代入后会弹出选人窗口，必须选定这次出险的是谁才能做成，系统不替你猜。选错人做成的案件只能作废重建，所以这一步值得停一秒。

做成后成功页会列出同保单的其他人，可以直接「再为 XXX 建案」，不用从头查一遍。

查无结果时给两条路：换个条件再查，或就地「手工登记保单」（东海等现查现录的场景）。

报案基本信息

必填项（打 *）：

字段	说明
案件类型	理赔案件 / 服务案件
接报案日期	缺省今天
保险公司 / 渠道	—
客户姓名（中文）	—
联系电话	代入带预留手机号的保单后会被锁定，见下
保险起期	保险期间的起点（建案时以保单为准）
中国大陆出境日期	以从中国大陆出发的日期为准；经港澳等地转机的，以离开大陆之日为准
事故地 · 国家/地区	下拉可选，也可直接输入
事故日	—
事故分类（1级）	决定后续资料清单；个案委托方只列它委托的事故类型
事故分类（2级）	一级有二级时才必填，否则置灰显示「该分类无需二级」

「保险购买时间（保单带出）」只读：代入保单后自动显示，是保险有效性比对的依据。

选填：客户姓名（英文）、客户生日、联系邮箱、保单号码、事故地·城市、事故概要。

邮箱刻意没做成必填——客户未必当场给得出，强制只会逼出 1@1.com 这种假数据。

保险有效性提示

代入保单后，系统按保司规则实时比对，只提示、不拦建案：

情况	三井、日财	东京海上、个案委托
购买日比中国大陆出境日早 1 天以上	无提示	无提示
购买日与出境日同一天	黄色提示，建案后需理赔主管核对	不比对购买时间
购买日晚于出境日	红色提示，建案后需理赔主管核对	不比对购买时间
保单没有购买时间	黄色提示（缺购买时间）	不比对购买时间
事故日不在保险期间内	红色提示（所有保司都判）	同左

只比日期、不比几点几分：同一天一律提示，由理赔主管核对购买时间与航班起飞时间。建案后，这些提示会出现在案件页头的警告区。

怎么做

查客户并代入

图：按保单号查到黄志远，点「代入」后保司、姓名、电话、保单号、起期自动填好，联系电话锁定；补上出境日与事故信息后，下方出现保险有效性提示（这张三井单没有购买时间）

代入后联系电话被锁定：它是客户 H5 的登录凭据（「保单号 + 此号」），在这里改掉客户就登不进去、打不开自己的案件。要改请走保单维护。

查不到保单：手工登记

点「手工登记保单（东海等现查现录）」，填完直接代入建案表单，中途不换页。

图：查无结果后打开「手工登记保单」——保险公司先选「个案委托」再选具体委托方；保单号可以填委托方给的编号

该入口需要保单登记权限，没权限的人不显示。

有保险有效性提示时提交

提示条下方写着「可以继续建案」：照常点「确认做成」即可，不再弹「强制建案」确认。是否有效由理赔主管在案件页头核对后解除（见《页头与整案操作》）。

提交建案

核对后点「确认做成」。系统生成案件号并跳转案件详情——之后的办理见《案件记录与审核》。

规则与限制

• 联系电话在代入带预留手机号的保单后锁定，原因见上。
• 事故分类（2级）是条件必填：所选一级分类有二级时才要求。
• 保险有效性一律只提示、不拦截建案；结论落成案件页头的警告，仅复核权限（理赔主管、管理员）可解除。
• 从工作台带上下文进来时，访客的系统发号不会被当作客户姓名带入（访客_20260831_0001 不是人名）。
• 从案件详情「复制做成新案件」进来时，页面顶部会写明源案件与已代入的内容。
• 接报案时已得知费用较高（过万，或三井案件超 3,000 元）：建案后在案件上新建人工待办，提醒理赔岗提前告知保司或催客户邮寄原件。

常见问题

Q1 联系电话为什么改不了？ 代入了带预留手机号的保单。它是客户登录凭据，不允许在建案时随手改。

Q2 查不到客户怎么办？ 换条件（保单号 / 姓名 / 手机号）再查；确认确实没有，就用「手工登记保单」现录。

Q3 购买日晚于出境日，还能建案吗？ 能，直接建。案件页头会出现红色警告，由理赔主管核对后解除；判定保险无效的走拒赔。

Q4 二级分类为什么有时不用选？ 只有部分一级分类下面有二级。没有二级的，字段会提示「无需选择」。

Q5 建完案，这次咨询会自动关联吗？ 从工作台右栏进来的会。从案件管理直接建的不会（那本来就没有会话）。