主题
页头与整案操作
这个页签管什么
案件详情页最上面那一块——它不随标签页切换消失，因为里面的信息（现在等谁、还剩几天、挂了什么标记）在任何一个标签页里都可能要看。「更多 ▾」里收着整案级的操作。
界面总览
图：页头三区——第一行常显条 / 左下状态流转条与关键信息 / 右侧 TODO 面板；下面通栏是警告区（这件三井案挂着缺购买时间、代垫款超 1 万、需邮寄原件三条）
对外的两个动作都在这里：给客户的「发送案件链接」在第一行，给保司的「共享给保司」在「更多 ▾」里。
右上角的 ∧ / ∨ 按钮可以把页头收起，把屏幕让给下面的标签页。
逐区说明
第一行：身份、标记、责任链、主操作
从左到右：
- 案件号；
- 案件类型标签（理赔案件 ▾ / 服务案件 ▾）——可以点，点开是类型变更弹窗；
- 叠加状态：挂了几个就显示几个（按优先级排：问题件在最前）；
- 责任链：见下一节；
- ⛓ 关联在办 N 件：同一家人或同一报案人的其他在办案件，见下文「关联案件」；没有就不出现；
- ⏰ 管理期限：剩余 ≤7 天变黄，已超期变红并带「已超期」标签——与案件列表同一口径；
- 发送案件链接：把理赔链接发给客户（案件已结案或已作废时不显示）；
- 更多 ▾ 与 收起页头。
责任链：只显示"当前等谁"
页头空间紧张，所以责任链只显示当前卡在谁那里——这正是绝大多数时候要问的问题。鼠标停上去看全链：
五个环节，顺序就是真实流程：
| 环节 | 谁 | 什么时候"正等着他" |
|---|---|---|
| 理赔专员 | 理算 / 核定 / 初审 | 受理中、初审中 |
| ⑤ 理赔复核 | 理赔主管（须 ≠ 初审人） | 复核中 |
| ① 业务一签 | 对理算金额的同行评审，须 ≠ 理赔专员 | 待付款 |
| ② 业务二签 | 理赔主管（须 ≠ ①签人） | 待付款 |
| ③④ 财务 | 财务专员确认 → 副总核准 | 待付款 |
复核在①签之前——按①②③④⑤ 的编号顺序读会把流程记反。
左下：状态流转条 + 关键信息
流转条按案件类型走两套，当前步高亮：
| 案件类型 | 流转条 |
|---|---|
| 理赔案件 | 7 步：提交中 → 已报案 → 受理中 → 初审中 → 复核中 → 待付款 → 已结案（拒赔结案时末步显红「已结案(拒赔)」） |
| 服务案件 | 2 步：处理中 → 已完结 |
图：服务案件不走赔付，页头就是两步——理赔那七步与它无关
下面横排：保险公司 / 客户姓名 / 保单号 / 接报案日 / 事故日 / 事故地 / 事故分类。
客户姓名前可能有两个标签：「★ VIP」= VIP 客户，「❗ 要注意」= 要注意（案件列表上同样显示）。
关联案件：同一家人的其他案件
家庭出行常由一人（比如妈妈）替全家报案，系统里每人一个案件。页头的「⛓ 关联在办 N 件」把它们连起来——在 Tab⑤ 理赔登记、Tab⑥ 理赔审核里也看得到，不用回 Tab① 去找。点开：
图：「同保单」下列出同一张保单上家属的案件；点案件号跳过去
| 组 | 哪些案件 | 说明 |
|---|---|---|
| 同保单 | 同一保单号下其他人的案件，以及本人的其他案件 | 三井家庭单、团体单在这一组 |
| 同报案人 | 联系电话相同，或同一个 H5 账号报的案件 | 东京海上、日本财产线上投保每人一个保单号（一家人是连号），只能靠这一组找到。标「按报案人推断，不一定是一家」——领队、旅行社也可能替不相干的人报案 |
- 数字只数在办的；已结案的折叠在各组底部，点「▸ 已结案 N 件」展开。
- 只列您有权查看的案件；看不到的只告诉您「另有 N 件在办（不在您的查看范围）」。
- 底部「按报案客户检索全部 ›」跳到案件检索，按本案联系电话列出该报案人的全部案件（含已结案）。
- 已作废的不算；保单号连号不算关联。
右侧：TODO 事项面板
本案的待办，按 待办 / 预警 / 等待中 / 其他分组，已完成折叠在最下面。
这块和「我的待办」是不同视角：我的待办按人聚合，回答"今天我要干什么"；本面板按案聚合，回答"这案子卡在哪、谁手上"——所以预警和等待中在这里不收起（"为什么不动？——在等客户补资料，已等 9 天"）。
怎么处理待办（完成 / 转派 / 改期限 / 取消）见《待办事项》。
警告区：保险有效性等风险
在页头信息下面、页签上方，收起页头也在，切到哪个页签都看得到。没有待处理的警告时整块不出现。
一行一条，红色在上、黄色在下，默认展开 3 行，多的折叠成「另有 N 条警告 ▾」；蓝色提示收在「提示 N 条 ▾」里。行尾小字是来源（保险有效性 / 保单体检 / 反欺诈红旗 / 服务代理 / 报案及时性）：
| 警告 | 颜色 | 什么时候出现 | 怎么消失 |
|---|---|---|---|
| 保险购买日与中国大陆出境日为同一天 | 黄 | 三井、日财 | 复核解除；或改日期后自动消失 |
| 保险购买日晚于中国大陆出境日 | 红 | 三井、日财 | 复核解除（判定有效时）；判定无效的走拒赔 |
| 缺少保险购买时间或中国大陆出境日期 | 黄 | 三井、日财 | 在 Tab① 补录后自动消失；或复核解除 |
| 保险期间终了早于原定回国日 | 红 | 日财（填了原定回国日时） | 复核解除（判定覆盖行程时）；判定无效的走拒赔 |
| N 条费用发生在保险责任终了之后 | 黄 | 非医疗案件（行李、延误等），保险金条目的损失发生日晚于保险责任终了 | 多条只占一行；点「定位到条目」去 Tab⑥，在条目行上逐条「解除」（选「不可抗力延长期内」等结论） |
| 事故日不在保险期间内 | 红 | 所有保司 | 不能解除；理赔主管点「更正事故日」改对后自动消失。改对前业务一签与发起付款都会被拦 |
| 保单已退保或作废 | 红 | 保单被置为无效 | 「去处理（T102）」：办结待办 T102（填结论）即视为已处理 |
| 保单号查无记录 / 被保险人姓名与保单不一致 | 黄 | 保单体检 | 同上，办结 T102 |
| 反欺诈红旗 F01 / F02 / F03 | 黄 | 理赔案件，规则见 Tab⑥ | 理赔主管点「已核查」；不阻断、不影响流程 |
| 结案时服务代理请款书未收齐 | 黄 | 理赔成功结案时代理四步有缺项 | 在 Tab⑤ 签收齐后自动消失 |
| 报案超过 30 天 | 蓝 | 出险日到报案日间隔 > 30 天 | 只提示，收在「提示 N 条」里，不需处理 |
| 代垫款已登记超过 1 万元，建议提前告知保司 | 黄 | 理赔案件，可请款的支付条目合计 ≥1 万 | 理赔专员即可点「已告知保司」；金额回落到 1 万以下自动消失 |
| 代垫款已登记超过 3 万元，须向保司正式报备 | 红 | 合计 ≥3 万（此时 1 万那条自动关闭） | 点「已正式报备」，填报备日期与方式（邮件 / 电话 / 其他）。未报备不能复核通过 |
| 三井案件金额超过 3,000 元，需请客户邮寄原件 | 黄 | 三井住友案件合计 >3,000 | 点「已通知客户」；或点旁边「要求实体件」去 Tab⑥ 下发问题件选纸质件，挂上「待提交实体件」后自动消失 |
东京海上与个案委托不比对购买时间。只比日期不比几点几分——同一天一律提示，由复核人员核对购买时间与航班起飞时间。
谁能解除：只有复核权限（理赔主管、管理员）看得到「解除」按钮；理赔专员看到的是「待复核确认」——初审只能看、不能点掉。解除时要选核对结论并写说明，系统写入对应记录（含操作人姓名）。
已处理：右下「已处理 N 条」打开抽屉，看每条是谁、何时解除的、说明是什么；办结 T102 处理的标「T102 结论」；数据改对后自动关闭的写「数据已更正，自动关闭」。已解除的警告，如果之后依据的日期又变了，会重新出现，等复核再看一次。
客户在 H5 看不到这些警告，只会在需要时看到一句「您的保险生效时间需要核对，理赔专员会与您联系确认」。
怎么做
改派责任链
点责任链旁的「改派」（需分配权限，没权限的人看不到这个链接）：
- 九个环节全开放，候选全员可选——策略管缺省、人工管例外；
- 每个候选后面带岗位与当前待办数，方便按负荷挑人；
- 本环节的常规岗位排在「常规岗位」组，其余排在「其他人员（特殊场景）」组，选了常规岗位之外的人会有黄色提醒（不阻断，但执行时可能被权限守卫拦住）；
- 已完成的环节只读，显示实际执行人——留痕不可改。
改派同时改变谁能看到这个案件（数据范围按责任链）。
变更案件类型（服务 ⇄ 理赔）
点页头的类型标签：
- 服务 → 理赔：客户决定索赔时用，Tab④⑤⑥⑦ 随即解锁；
- 理赔 → 服务：审核后无责、客户放弃索赔等场景；
- 变更原因必填，写入操作日志。
服务案件下，Tab④⑤⑥⑦ 带锁打不开：
服务案件有两个出口：办完了走「更多 ▸ 完结服务案件」转「已完结」；客户后来要索赔就点类型标签升级为理赔案件。
「更多 ▾」里的整案操作
| 菜单项 | 做什么 | 什么时候能用 |
|---|---|---|
| 复制做成新案件 | 以本案为模板建新案（拆单场景） | 有编辑权限且案件未作废 |
| 补发进度通知 | 给客户补发一条进度通知 | 随时 |
| 🔗 共享给保司 | 把客户材料、签署文书、请款书、发票、回单打包成有有效期的链接发给保司；详见《共享给保司（请款提交包）》 | 随时可开；生成需案件编辑权限 |
| 导出对应记录报告书（Word） | 本案往来记录的时间轴 | 随时 |
| 导出单案统计报告书（PDF） | 时效 / 金额 / 过程 / 责任链统计 | 随时（生成约 1–2 秒，别连点） |
| 生成支付担保书 | 面向海外医院的英文 GOP 担保函 | 仅「无现金」理赔案件，否则灰 |
| 打印模板 | 用案件数据套打 Word 模板输出 PDF | 随时 |
| 完结服务案件 | 服务办完了，案件转「已完结」 | 仅服务案件且状态为「处理中」；有案件编辑权限即可 |
| 作废案件 | 作废本案 | 仅管理员，且案件未作废 |
两个报告书容易混：对应记录报告书 = 往来记录时间轴（Word）；单案统计报告书 = 统计数据（PDF）。
完结一件服务案件
服务办完（协助就医已安排、咨询已答复…），走「更多 ▸ 完结服务案件」：
图：完结说明必填——它是这个案子唯一说明"我们到底做了什么"的记载；服务费还没确认时，弹窗列出本案服务项目，按钮变为「确认服务费并完结」
| 项 | 说明 |
|---|---|
| 谁能点 | 有案件编辑权限的人都能点，不限本案担当人（客服排班有交接） |
| 必填 | 完结说明（写清这次为客户做了什么），落入 Tab③ 对应记录 |
| 服务费 | 弹窗里列出本案服务费（Tab①「服务费」卡登记的项目）。未确认的会在点「确认服务费并完结」时一并确认；没有项目的须勾「本案不收服务费」并填原因。完结当月计提服务费应收，进月度请款单（个案委托随其请款书） |
| 点完发生什么 | 案件转「已完结」；挂在本案的待办自动办结；客户收到「服务已完成」通知（站内 + 微信） |
| 还能反悔吗 | 完结后不能再改回「处理中」。客户后续要索赔，走类型变更升级为理赔案件 |
生成支付担保书只需填担保金额上限与币种，其余自动带入；生成即下载，留痕见 Tab③：
打印模板列出已启用的模板，选一个即抓取案件数据填充输出 PDF：
作废案件
图：作废弹窗——原因必填，下面一框手打「确认作废」后按钮才可点
三个条件缺一不可：你是管理员 + 案件状态是**「提交中」或「受理中」** + 填写原因并手打「确认作废」四个字。
「已报案」状态不能作废——客户已经报了案，直接抹掉不合适。
规则与限制
- 页头信息只读，改字段去 Tab①。
- 责任链已完成环节不可改派。
- 已作废案件的一切操作都会被拒绝。
- 「发送案件链接」在已结案 / 已作废时不出现。
- 警告区不拦截建案与保存；只有复核权限能解除，「事故日不在保险期间内」谁也不能解除，只能由理赔主管更正事故日。
- 拦的只有两处（代垫款三条是「提醒去做」，理赔专员即可标记处理，不必等主管）：**复核「通过」**时，有效性的四类黄/红警告（同日、晚于出境、缺购买时间、未覆盖行程）与条目级「责任终了后」须已解除、代垫款超 3 万须已正式报备；业务一签与发起付款时，事故日须在保险期间内。
常见问题
Q1 我看不到「改派」链接？ 改派需要分配权限（主管职能）。没权限的人不显示该入口——不是坏了。
Q2「生成支付担保书」为什么是灰的？ 只有「无现金」（医院直付）口径的理赔案件能生成。去 Tab① 看「对应分类」。
Q3 为什么 Tab⑤⑥ 打不开、还有把锁？ 案件类型是「服务案件」。点类型标签升级为理赔案件即解锁。
Q5 一家人的几件案子会分给同一个理赔专员吗？ 同一张保单、同一次出行（同一批单）的会：第二件起自动分给第一件的理赔专员，对应记录里写明依据。东京海上、日财线上家庭单每人一个保单号，不会自动归到一起——看页头「关联在办」，需要时请主管「改派」。规则见《分配策略》。
Q4 改派后同事说他看不到这个案了？ 正常——数据范围跟着责任链走，把人换下来他就看不到了。