合作方（原「保司参数」）

这个页签管什么

公司层面的合作方，左侧分三组：

• 直签保司：理赔参数、理赔联络、理赔资料清单；
• 个案委托：把个别案件交给我们处理的一方，维护基本信息与费用、报案必填项、理赔资料清单；
• 服务代理：替我们在境外办事、向我们请款的代理。

新案件按所选保司 / 委托方加载对应参数。编辑权限留给公司领导（理赔两岗与财务主管只读）。

界面总览

图：左侧三组列表（直签保司 / 个案委托 / 服务代理）；右侧是选中那一方的内容，这里是东京海上「理赔资料清单」页签下的「意外医疗」

点左侧不同的行，右侧随之换成对应的面板：直签保司是「理赔参数 / 理赔资料清单」两个页签，个案委托是三个页签，服务代理是一张档案表。

逐区说明

左侧：合作方列表

• 直签保司：上行短称、下行全称；
• 个案委托：显示委托方全称；组标题右侧「＋ 新增委托方」只有公司领导 / 管理员看得到；
• 服务代理：上行名称、下行所在国家 / 地区；组标题右侧「＋ 新增服务代理」同样只给公司领导 / 管理员。EAJ 为系统预置。
• 停用的委托方、服务代理排在各组末尾、颜色变淡，带「已停用」标签。

直签保司 · 理赔参数

「理赔参数」页签里有两张卡片，各自保存。

理赔参数卡，八项，直接影响案件的计算与时限：

参数	单位	影响什么
免赔额	金额	赔付计算
赔付比例	%	赔付计算
单项限额	金额	单条支付条目上限
总限额	金额	整案上限
TPA 审批上限	金额	超过需上报保司
案件管理期限	天	案件详情页头的「管理期限」按它算。只对医疗案件生效，非医疗案件不设期限。起算日：东京海上、日本财产为事故日；三井住友为保险责任终了日，且门诊 30 天、住院 60 天
增值税率	%	只定"服务费里多少是税"（开票价税分离）；服务费收多少看「服务费价目」页签
报案时限	天	报案及时性判断

理赔联络卡：这家保司的理赔联系人邮箱。案件详情「更多 ▸ 共享给保司」生成链接时，收件人按这里预填。经办人可当场改成对接人的个人邮箱，只影响那一次分享，不会改回这里；留空则每次手填。

直签保司 · 理赔资料清单

客户在 H5 理赔申请里看到的「需要准备哪些材料」，以及 Tab⑤ 资料清单的来源，都按这里配置。

• 左栏按事故类型分：最上面是「所有事故类型通用」，下面按医疗救援类 / 非医疗类分组列出各事故类型，右侧数字是该类的专属条目数；没有专属条目的显示「仅通用」。
• 右侧条目表：每条材料有「要求说明」「形态」（电子件 / 纸质原件 / 电子件＋纸质原件）「适用二级」（只对某个二级分类生效，或全部）「必备 / 补充」。材料名旁的 ⓘ 悬停可看保司原文。
• 客户看到的是通用条目 + 本类专属条目，表头右侧会提示「客户还会看到『所有事故类型通用』的 N 条」。
• 条件材料（灰底区，系统追加，不可编辑）：未成年被保险人的监护人材料、收款人与被保险人不一致时的委托材料、核定金额达 5 万元时的确认书等，满足条件时系统自动加进案件清单。

直签保司 · 服务费价目

按各保司《服务费价格表》逐项录入（2026-10 起），案件服务费从这里选：理赔专员在 Tab⑤「案件服务费」、客服在服务案件 Tab①「服务费」登记本案用到的项目。原「服务费率」「基础服务费单价」两项已下线——服务费不再按理赔额比例算，基础服务费与年费在系统外处理。

图：日本财产保险的服务费价目，每行一个服务项目；调价新增一行，旧价截止到前一日

列	说明
序号 / 服务内容	与价格表原样一致（如「⑬ 保险理赔处理」）
计价	按件、按小时（填小时数）、按实际 / 协定（登记时填金额）、按垫付比例（给出「已付代垫款 × 比例」参考值）
适用	理赔 / 服务 / 都可——理赔案件看不到「只用于服务案件」的项目，反之亦然
生效期	「某日起」；勾「显示历史价」可看已截止的旧价
提示	组合规则（如「有垫付的 ③⑤⑥… 不另收 ⑬」），登记时在案件里显示，只提示不自动折算

操作（公司领导 / 管理员）：新增价目；调价＝填新价和生效日，系统新增一行、旧价截止到前一日——已登记的案件存的是登记时的单价，不跟着变；改说明只改名称、提示、备注、适用范围；停用后登记时不再出现。

直签保司 · 保障方案

各保司个人旅行险的保障方案目录：方案 = 产品 × 计划，每个计划列出保障项目与保额。案件里「保额使用」的限额就取自这里。

• 左栏按「产品 · 渠道」分组列出计划，后面是采用人数。同名计划（如日本财产「安心游」官网版与飞猪版）分在两组，保额不同。
• 右侧是选中计划的项目、保额、原文写法（按天 / 按次的项目录总上限，单价写在原文里）、是否受年龄减保影响。一级项目标「合并限额」的，表示其下几个二级共用这个保额。
• 初始数据已按 2026-10 张部长提供的资料与保司官网预置（东京海上 14、三井住友 5、日本财产 12 个计划）。
• 清单方案代码：保司清单只给方案代码、不给计划名时填在方案上，导入时按代码自动挂方案。三井的清单就是这样——按三井清单模版的对照填好了 PLAN_J01 乐享 / PLAN_J02 心享 / PLAN_J03 优享 / PLAN_J04 优享＋在线诊疗 / PLAN_J05 心享＋在线诊疗。计划名和代码任一对上都算；同一保司内代码不能重复。改了计划名或代码，清单里写着它的被保险人当场重新识别（员工手选的不动）。
• 公司领导 / 管理员可新建、编辑、停用；其他岗位只读。已有人采用的方案改保额要填理由，并影响这些人的余额——如果是保司产品改版，请新建方案，不要改旧的。停用只是不再参与清单自动识别，已采用的人照旧按它算。
• 团体险、定制方案不在这里建，在**保单查询 → 保单详情 →「本保单方案」**里按保单内容录入。
• 个案委托方没有这个页签。

个案委托 · 基本信息与费用

图：个案委托方「华安救援」的「基本信息与费用」页签；费用只剩增值税率与管理期限，服务费价目在页签下方

• 委托方名称：对外全称，印在请款书「致：」之后和客户通知里；改名只影响以后出的文书。
• 理赔联系邮箱：「共享给保司」时预填收件人，选填。
• 委托的事故类型：只有勾选的事故类型能在该委托方名下建案、报案；去掉某类不影响已有案件。至少勾一项。
• 费用与期限：增值税率、案件管理期限（自事故日起算，只对医疗案件）。新建时复制自「日本财产保险」的当前参数，之后各家独立。
• 服务费价目：同直签保司的「服务费价目」；新建时复制日本财产保险的价目，之后各家独立维护。个别案件谈定的服务费，在出请款书前用「调整服务费」改（见个案委托操作指引）。

另外两个页签：

• 报案必填项：按客户在 H5 报案页看到的顺序列出全部标准必填项。固定项不能取消；其余取消勾选后改为选填，字段照常显示、可以填，只是不带星号、不强制。
• 理赔资料清单：与直签保司同一套编辑方式，左栏只列委托的那几类事故，底部「调整委托范围 →」跳回基本信息改勾选。

服务代理档案

图：服务代理「Bangkok Care Assist」的档案

• 基本信息：名称、所在国家 / 地区、结算币种（三项必填），备注选填。所在国家 / 地区决定付给它的款项是否按海外送金统计。
• 收款账户：收款户名、收款银行、账号必填，SWIFT、银行地址、收款人地址选填。录付款条目时选这个代理，账户自动带出。
• 系统已预置 EAJ、JOES 两家服务代理及其收款账户（甲方提供），无需手工录入；账户变化时在此修改即可。

怎么做

改一家直签保司的理赔参数

左侧点保司 → 「理赔参数」页签 → 改数值 → 点这张卡片底部的「保存」。下面「理赔联络」卡片有自己的保存按钮，只保存联络邮箱、不会保存上面的参数。管理期限改了以后，在办案件的期限次日按新参数重算。

维护理赔资料清单

1. 左侧点保司（或委托方）→「理赔资料清单」页签；
2. 左栏选事故类型（或「所有事故类型通用」）；
3. 「＋ 添加一项」新增，或在已有行点「修改」「删除」；新增条目缺省为电子件、补充；
4. 点右下「保存」。一次保存一类，换到别的类前先保存——有未保存的修改时切换会提示「切换后修改会丢失」。

新增个案委托方

1. 「个案委托」组标题右侧「＋ 新增委托方」；
2. 填委托方名称、勾委托的事故类型，理赔联系邮箱选填；
3. 确定后自动选中新委托方。费用与期限按「日本财产保险」当前参数预设，报案必填项与直签保司相同，资料清单按勾选的事故类型套用威马捷标准模板——都可以再改。

新增或修改服务代理

• 新增：「服务代理」组标题右侧「＋ 新增服务代理」，填齐必填项后确定；
• 修改：左侧点代理 → 右侧改 → 保存。

案件里用到哪个代理，由理赔专员在案件 Tab⑤ 右栏「服务代理」添加（每案最多 2 个）。

停用、启用或删除委托方 / 服务代理

左侧点委托方或服务代理，右侧抬头右端有「停用」「删除」两个按钮（只有公司领导 / 管理员看得到；直签保司没有）。

• 停用：不再合作时用。确认后，它不再出现在接报案、登记保单、复制建案、Tab⑤ 添加代理的选择里，客户也不能在它名下自助报案；名下已有的案件不受影响，照常办完、请款、入金。案件检索等筛选里仍能选到它，标「（已停用）」。
• 启用：停用后按钮变成「启用」，点一下即恢复，不需确认。临时要给停用的委托方接一件案子，先启用、建完案再停用。
• 删除：只用于建错了、从没用过的委托方或代理。按钮悬停会说明能不能删：被案件、保单、请款、付款等用过的不能删（按钮灰掉，提示「已有 3 件案件……只能停用」）。能删时要输入名称确认；委托方的理赔参数、资料清单、服务费价目随之删除，不可撤回。

个案委托从建档到出请款书的整条线，见《个案委托操作指引》。

规则与限制

• 编辑权限属公司领导（管理员同）；理赔两岗、财务主管只读。
• 改理赔参数影响之后的计算，不回溯已核定的案件金额。
• 调价不改历史：调价只影响之后登记的服务项目；已登记、已计提、已出单的都不变。
• 资料清单的修改只对今后新建或改了事故分类的案件生效，已有案件的清单不变。
• 名称不能重复：保司、委托方、服务代理之间都不能完全同名。
• 直签保司不在这里新建，走接入流程；这里只能新增委托方与服务代理。
• 停用不删数据，删除只限从没用过的：用过的委托方、服务代理只能停用，删了会让历史案件、付款条目、请款书上的名称对不上。
• 停用的名称仍被占用：想重新合作，启用原来那条，不要新建同名的。
• 服务代理改收款账户不影响已录的付款条目（条目保存时已复制账户），之后新录的条目才带出新账户。
• 改动都写操作日志（服务代理记改前、改后；删除记删前的完整内容）。

常见问题

Q1 保司的微信公众号在哪里配？ 不用配。微信通知统一走威马捷自有服务号，凭证在服务端配置；保司公众号只在菜单里挂 H5 链接，我方不取其凭证。原先这里的「微信公众号配置」卡片已于 2026-10-05 删除。

Q2 改了案件管理期限，在办案件的期限会重算吗？ 会。系统每天早上发管理期限预警前，按当前参数重算所有在办案件，改动次日生效。已结案、已作废的案件不变。

Q3 服务费价目调价了，历史请款会变吗？ 不会。案件里登记的服务项目存的是登记时的单价，已生成的应收与请款单也是快照。

Q4 新接入一家直签保司，参数在哪配？ 参数在这里配；但保司主数据、编码映射与费率拆税另有接入流程，走《新增保司接入清单》。

Q5 委托方去掉了某类事故，已有的那类案件怎么办？ 不受影响，照常办理；只是之后不能再在该委托方名下建这一类的案件。

Q6 委托方停用了，客户在 H5 自助报案会怎样？ 提示「您的保单暂不支持在线报案，请联系客服办理」，不会建出案件。客服确认要接，请公司领导先启用该委托方。

Q7 资料清单里某类显示「仅通用」是什么意思？ 这类事故没有专属条目，客户只会看到「所有事故类型通用」里的材料。