付款队列（四签与出金）

这个页签管什么

把钱付出去：③ 财务确认 → ④ 付款核准 → 发起付款（导出银行 CMS 文件）→ 回填付款结果。财务专员与公司领导的主战场。

①② 业务两签不在这里，在案件 Tab⑥。见《钱的流转与四签》。

界面总览

图：顶部五张统计卡 + 保司筛选 + 队列列表

逐区说明

顶部统计卡

待财务确认 / 待付款核准 / 待发起付款 / 付款中 / 本月已付款，每张带笔数与合计金额。

• 「待发起付款」副标：已批准，待财务专员发起；
• 「付款中」副标：等待银行回执。

点卡片按该状态过滤列表，过滤时列表上方显示「已过滤：N 条」和「清除过滤」。

列表各列

案件号、客户、保司、收款户、合并金额、条目数、付款预定日、状态、操作。

• 一行是一笔出款，可能合并了同一收款户的多条支付条目；
• 展开行看子条目明细（条目号 / 保障项目 / 外币 / 汇率 / 人民币 / 备注），标题写明「合并出款 · 服务费按月度对账请款，不进队列」：

• 已付款的行显示回单号，可点击复制。

五个状态

状态	谁该动
待财务确认	财务专员做 ③
待付款核准	公司领导做 ④
待发起付款	财务专员导出 CMS 文件
付款中	等银行；回来回填结果
已付款	完成

怎么做

③ 财务确认

行末「财务确认」，弹窗分三块——钱 / 人 / 凭据：

块	看什么
钱 · 出款金额	业务核定金额、扣项、实付净额
人 · 收款户	户名 / 账号 / 开户行，以及与被保人关系：「✓ 户名 = 被保人本人」或「⚠ 户名与被保人不一致，请人工核对」
凭据 · 子条目明细	来自 Tab⑥ 业务两签锁定的条目，另附业务两签备注

可填财务备注（会同步给付款核准人）。两个出口：「↩ 退回 Tab⑥」或「✓ 确认通过」。

户名与被保人不一致时那行黄字要当真——打错户等于钱打给了别人。

④ 付款核准

行末「付款核准」，弹窗给出出款摘要 + 审批链路 + 上游备注：

审批链路把四步画出来：业务两签（已完成 · Tab⑥ 锁定）→ 财务确认 → 付款核准（待您确认）→ 发起付款（财务专员触发）。

可填核准备注（同步给财务专员）。出口：「↩ 退回」或「✓ 核准通过」。

发起付款（导出 CMS 文件）

行末「💸 发起付款」：

弹窗顶部就是那句要紧的话：

导出 CMS 付款数据文件后，须至银行网银系统上传并提交付款；本笔将标记为「付款中」，银行处理完成后请及时回填付款结果。

点「导出付款文件」后还有最终确认：列出收款账户，并要求手工输入「确认」二字才放行。

系统不会替你把钱打出去 —— 它只产出给银行的数据文件。

回填付款结果

银行处理完，回到「付款中」的行点「回填结果」：

选	必填	后果
成功	银行回单号	本笔「已付款」；该案无其他在途付款时，案件自动结案
失败	失败原因（如账号错误、退票）	本笔回到「待发起付款」，可修正后重新导出

批量导出与出金指示明细

右上「导出 ▾」：

• 批量导出 CMS 表格：把「付款执行中」的记录合并成一张银行 CMS 表；勾选了行就只导所选。单次上限 100 笔，超了会提示分批。
• 出金指示明細：给银行的指示单据。

规则与限制

• 服务费不进本队列（按月度对账请款）。
• ③ ≠ ④：财务确认与付款核准必须两个人。
• 发起付款要手打「确认」二字——这是刻意的摩擦，防误导。
• 导出 ≠ 已付款：必须人工到网银提交。
• 回填成功时银行回单号必填；回填失败时失败原因必填。
• 退回原因不少于 5 个字。
• 批量 CMS 单次最多 100 笔。

常见问题

Q1 队列里找不到某个案件？ 业务①②签没走完。两签在案件 Tab⑥。

Q2 导出文件之后钱多久到？ 系统不管到账——它只出文件。到账取决于你在网银提交的时间与银行处理。

Q3 回填成功了，案件会自动结案吗？ 会，前提是该案没有其他在途付款。

Q4 退票了怎么办？ 回填「失败」+ 原因，本笔回「待发起付款」，改完账户重新导出。

Q5 收款户名和客户不一样，能付吗？ 弹窗会黄字提示。确需付（如付给医院/代理），请人工核对无误再确认，并在备注里写清。