① 基本信息

这个页签管什么

案件、客户、保险与事故的全部登记信息，以及客户签署的协议与签名。全程可看；受理阶段核对、付款前后回填内部字段。理赔专员/主管可编辑，客服视权限而定。

界面总览

图：三张卡——案件与客户信息 / 保险与事故信息 / 客户签字与协议；顶部是「提交理赔前必填」提示条

逐区说明

案件与客户信息

图：标「客户填写」的字段一律灰底只读

四组：

组	字段
案件标识	案件号、报案日期（系统生成，不可改）
被保险人	客户中/英文姓名、性别、出生日期、日常居住地/工作地城市
联系与报案人	联系电话、邮箱、报案人身份（本人/同行人）、同行人姓名
内部标记	VIP客户、要注意

内部标记两项是员工打的，不是客户填的：

标记	打上之后
VIP客户	页头客户姓名前出现 ★；案件检索可按「VIP客户」筛
要注意	页头客户姓名前出现 ❗；案件检索可按「要注意」筛

保险与事故信息

保单号、保险起始日（投保日）、保险终止日、出境日期、出发城市、事故日期、事故地、事故分类（1/2 级）、事故概要，以及理赔口径（对应分类）。

• 保险起止日标「来自保单」，由保单数据带出；
• 管理期限标「系统计算」，按保司参数里的「案件管理期限」算，不手填；
• 理赔口径（对应分类） 只有两个值——无现金（医院直付）/ 回国后理赔。它不是事故的第三级分类，是我方结算口径。两个下游影响：选「无现金」才能生成支付担保书（GOP）；它是推进初审的必填项之一。

保险有效性校验

出境日期与投保日期一比，页面直接给结论：

情况	提示	后果
出境日 晚于 投保日	保险有效性正常	正常继续
出境日 等于 投保日	出境日期与投保日期为同一天，请人工核查	提示，不拦
出境日 早于 投保日	保险有效性无效	保存时须确认强制覆盖才能存

图：出境日期早于投保日期 → 红色告警条

保单自动体检

和上面那条告警条分工不同：告警条是核心规则的三态（含强制拦截），体检清单只回答"哪几项系统替你核过了、哪几项有疑点"，它不拦截保存。

五项：

项	核什么
保单是否已入库	案件填的保单号在系统里查不查得到
保单状态（退保/作废）	该保单是否仍有效
出境日期 / 投保日期	与上面的有效性校验同源
出险日期是否在保障期内	事故日落不落在保障期间
被保人姓名是否一致	案件里的姓名与保单上的对不对得上

缺省折叠——五项全通过时没人需要看明细；有疑点时标题栏的摘要会写明几项待确认，展开看是哪几项。有疑点会派一条待办让人去核。

客户签字与协议

客户在 H5 手写的签名图，以及理赔签署文书的状态（「已签署」/「理赔提交后生成」）。没有签名图时显示「无签名图」。

怎么做

改一个字段

直接在表单里改 → 点底部「保存」。所有修改都会写入操作日志与案件对应记录。

客户填错了怎么办

标「客户填写」的字段在员工端是只读的——这是 2026-08 起的口径（甲方定：避免两边相互改导致数据混乱）。改不了不是权限不够：

要改什么	正确做法
一般客户填写字段	Tab⑥「下发问题件」，由客户自己在 H5 改
事故分类	只能作废案件后重新接报案（清单是按事故分类生成的，改分类等于换一套资料清单）

服务端也拦这件事：绕过界面直接调接口同样被拒（以下内容由客户提交，不可在员工端修改：…）。字段上的问号提示里就写着正确做法。

保险有效性无效时怎么存

红色告警条出现时，保存会要求确认强制覆盖。确认前先核实两件事：是保单起期录错了，还是客户确实在投保前就出境了。后者属于实质性风险，应在对应记录里写清并知会主管。

规则与限制

• 只读字段：客户 H5 提交过的字段一律只读，服务端二次校验。
• 已作废案件不可修改任何字段。
• 推进初审的八项必填（缺一样 Tab⑤ 就点不了「推进至初审」）：保单号、联系电话、出境日期、事故日期、事故国家、事故分类（1级）、事故概要、对应分类。页面顶部的「提交理赔前必填」提示条列的就是这几项。
• 保单自动体检不拦截保存，只提示 + 派待办。

常见问题

Q1 为什么客户姓名改不了？ 它是客户 H5 提交的字段，员工端只读。见上面「客户填错了怎么办」。

Q2「对应分类」是什么，能不填吗？ 是我方结算口径（无现金 / 回国后理赔），不能不填——它是推进初审的必填项，也决定能不能生成支付担保书。

Q3 保存时弹「保险有效性无效」？ 出境日期早于投保日期。核实无误确实要存，须确认强制覆盖；否则先查是保单起期还是出境日填错了。

Q4 保单体检说「保单号查无记录」？ 该保单还没进系统。去保单查询确认——可能是当日清单还没导入，也可能是该保司走手工登记（东海）。

Q5 管理期限能改吗？ 不能，系统按保司参数算。要调整该保司的期限，去系统管理 · 保司参数。